Richtlinien für die Klassifizierun der Kunden

Richtlinien für die Klassifizierun der Kunden
Richtlinien für die Klassifizierung der Kunden

Allgemeines

Global OMC Markets („The Company“) ist verpflichtet, seine Kunden in eine der folgenden Gruppen einzuordnen: Einzelhandels-, professionelle oder geeignete Gegenpartei, bevor dem potenziellen Kunden
Finanzinvestitionen angeboten werden. Jede Kundenklassifizierung wird nach den unten angegebenen Kriterien festgelegt:

„Professioneller Kunde“ ist ein Kunde, der über die erforderlichen Kenntnisse und Erfahrungen verfügt, um fundierte Anlageentscheidungen hinsichtlich des Risikos treffen zu können.
Die Entitäten, die eines oder mehrere der folgenden Kriterien erfüllen, sollten als professionelle Kunden betrachtet werden:

1. Stellen, die als regulierte und zugelassene Stellen berechtigt sind, auf dem Finanzmarkt entweder von den Mitgliedstaaten oder von Drittstaaten tätig zu sein, wie:

– Kreditinstitute

– Wertpapierfirmen

– andere zugelassene oder beaufsichtigte Finanzinstitute

– Versicherungsgesellschaften

– Händler für Waren und Warenderivate

– Pensionskassen und Verwaltungsgesellschaften dieser Fonds

– kollektive Kapitalanlagen und Verwaltungsgesellschaften dieser Systeme

– Einheimische

– Ein weiterer institutioneller Investor

2. Eine nationale oder regionale Regierung, eine öffentliche Stelle, die öffentliche Schulden verwaltet, eine Zentralbank oder internationale Institutionen.

3. Andere institutionelle Anleger, die sich auf Investitionen in Finanztiteln konzentrieren, wie Unternehmen, die an Verbriefungsprozessen für Vermögenswerte und anderen Finanzierungsverfahren beteiligt sind.

„Berechtigter Kontrahent“ ist eine juristische Person, die nur die Wertpapierdienstleistungen erbringt, die den Empfang, die Übermittlung und die Ausführung eines Kundenauftrags durch die Wertpapierfirma umfassen.

Ein Unternehmen, das Finanzberatung in irgendeiner Form erhält, ist nicht für die Einstufung als berechtigter Kontrahent qualifiziert.

Teilnahmeberechtigte Gegenparteien fallen in folgende Kategorien:

– Wertpapierfirmen

– Kreditinstitute

– Versicherungsgesellschaften

– OGAW und ihre Verwaltungsgesellschaften

– Pensionskassen und ihre Verwaltungsgesellschaften

– Andere nach gemeinschaftlichem oder nationalem Recht zugelassene oder reglementierte Finanzinstitute

– Waren- und Warenderivat Händler (Handel auf eigene Rechnung)

– Nationale Regierungen und ihre entsprechenden Ämter einschließlich öffentlicher Stellen, die die öffentlichen Schulden verwalten

– Zentralbanken

– Supranationale Organisationen

– Unternehmen aus Drittländern, die den oben genannten Kategorien gleichwertig sind

– „Privatkunde“ ist ein Kunde, der nicht in die Kategorie „Professioneller Kunde“ oder „Zulässige Gegenpartei“ fällt

Änderung der Kunden in der Klassifizierung

Jeder von der Gesellschaft betreute Kunde hat die Möglichkeit, eine andere Kategorie als die, für die er ursprünglich klassifiziert wurde, anzufordern.
Jede Aufforderung zur Änderung der Klassifizierung muss den von der Gesellschaft festgelegten Bedingungen und Bedingungen entsprechen.
Diese behält sich das Recht vor, die Anforderung zu akzeptieren oder abzulehnen.

Eine Änderung der Klassifizierung Anfrage kann der Gesellschaft unter folgenden Umständen übermittelt werden:

– Privatkunde, der als professioneller Kunde behandelt werden möchte

– Damit die Änderung der Klassifizierung Anfrage gültig ist, muss der Kunde mindestens zwei der folgenden quantitativen Bewertungskriterien erfüllen:

– Der Kunde hat in den letzten vier Geschäftsquartalen zehn Transaktionen pro Monat ausgeführt

– Das Anlageportfolio des Kunden beträgt mindestens 500.000 €

– Der Kunde hat mindestens ein Jahr Erfahrung in der Finanzbranche in einer Position, in der Kenntnis der Transaktionen und Dienstleistungen der Gesellschaft erforderlich ist

– Der Privatkunde muss dem Unternehmen eine schriftliche Genehmigung einreichen, in der er erklärt, dass er als professioneller Kunde behandelt werden möchte und auf den höchsten Schutz verzichtet,
zu dem nur Privatkunden berechtigt sind.

Professioneller Kunde, der darum bittet, als Einzelhandel behandelt zu werden

Ein professioneller Kunde, der der Meinung ist, dass er die damit verbundenen Risiken nicht richtig einschätzt oder steuert, hat das Recht, sich für ein höheres Schutzniveau, wie es Retailkunden gewährt,
für eine oder mehrere bestimmte Dienstleistungen, Transaktionen oder Produkte zu entscheiden. Das Unternehmen und der Kunde unterzeichnen dann eine schriftliche Vereinbarung,
in der die neue Einstufung des Kunden bestätigt wird. In der Vereinbarung wird erläutert, welche Art von Dienstleistung, Transaktion oder Produkt der Kunde zusätzliche Unterstützung in Bezug auf
den Schutz benötigt.

Berechtigter Kontrahent, der als professioneller oder privater Kunde behandelt werden möchte

Ein berechtigter Kontrahent hat das Recht, ein höheres Schutzniveau zu verlangen, wie es beispielsweise einem Privatkunden oder einem professionellen Kunden gewährt wird.

Schutzrechte der Kunden

Jeder Kunde der Gesellschaft wird gemäß der Kategorie, in die er eingestuft wurde, gemäß dem Gesetz über Wertpapierdienstleistungen und geregelte Märkte von 2007 behandelt.
Die Behandlung der einzelnen Kunden unterscheidet sich in den folgenden Aspekten hauptsächlich:

– Die Informations werden bezüglich des Unternehmens und seiner Dienstleistungen angegeben.

– Bewertung der Angemessenheit der verschiedenen Finanzdienstleistungen oder Produkte, die den Kunden angeboten werden.

– An die Kunden gerichtete Wertpapierdienstleistungs- und Produktbenachrichtigungen.

– Die Methode, mit der die Verpflichtung zur Ausführung von Kundenaufträgen zu den günstigsten Bedingungen ausgeführt wird.

Privatkunden

Retail-Kunden haben im Vergleich zu den anderen Kundenklassifizierungen Anspruch auf ein höheres Schutzniveau.

In Übereinstimmung mit den Gesetzen und Vorschriften und vor jeglicher Art von Geschäftstätigkeit mit dem Kunden muss das Unternehmen dem Kunden die folgenden Informationen zur Verfügung stellen:

– die Arten der finanziellen Sicherheiten, ihre Merkmale und das damit verbundene Risiko.

– Kundenklassifizierung und Option, sich für eine andere zu entscheiden.

– die Sicherheitsmaßnahmen, die zum Schutz der Gelder und Wertpapiere der Kunden in ihrem Namen ergriffen werden.

– Kosten und Nebenkosten.

– Implementierung der Kunden bei der Auftragsausführung

– Die Häufigkeit der Versendung der Dienste und Produktbenachrichtigungen.

– Privatkunden, die mit Finanzberatern versorgt werden, erhalten regelmäßig Benachrichtigungen über die in ihrem Auftrag durchgeführten Portfoliomanagement-Aktivitäten. Die Aussagen, die – –

– Privatkunden erhalten mehr Analysefokus als diejenigen, die an die anderen Kundenkategorien gesendet werden.

– Wenn das Unternehmen dem Privatkunden andere Dienstleistungen als Anlage Beratungsdienste anbietet, muss das Unternehmen eine schriftliche Geschäftsvereinbarung abschließen,
in der die Rechte und Pflichten festgelegt sind

– des Kunden und des Unternehmens hinsichtlich der angebotenen Dienstleistungen.

– Um das Gesetz einzuhalten, muss das Unternehmen die notwendigen Schritte unternehmen, um die besten Ergebnisse der Auftragsausführung für den Privatkunden zu erzielen.
Die beste Auftragsausführung wird durch die Kosten bestimmt, die damit zusammenhängen

– Ausführung, die Ausführung Platzgebühren, Clearing- und Abwicklungsgebühren sowie andere an Dritte im Zusammenhang mit der Ausführung des Auftrages gezahlte Gebühren umfasst.

– Die Gesellschaft ist außerdem verpflichtet, den Kunden nach dem Gesetz über jeden Verlust zu informieren, der eine vordefinierte Grenze überschreitet, die zwischen der Gesellschaft und dem Kunden festgelegt ist,
bis zum Ende des Tages, an dem sie überschritten wurde, oder, falls die Grenze nicht überschritten wurde -Geschäftstag, das Ende des nächsten Arbeitstages.

Professionelle Kunden

Gemäß den geltenden Bestimmungen erhalten professionelle Kunden einen niedrigeren Schutz als Privatkunden.

Vor der Bereitstellung von Anlagen Dienstleistungen für den Kunden muss die Gesellschaft Informationen über Folgendes bereitstellen:

– Kundenklassifizierung und Option, sich für eine andere zu entscheiden.

– Die Finanzprodukte und -dienstleistungen, die das Unternehmen zusammenfassend anbietet.

– Die Richtlinie zur Auftragsausführung des Unternehmens.

– Halten von Finanzinstrumenten und Fonds, wenn diese von einem Dritten im Auftrag des Unternehmens getätigt werden.

– Das Bestehen von Sicherungsrechten oder -Pfandrechten, die die Gesellschaft über die Finanzinstrumente oder -mittel der Kunden hat oder haben kann, oder ein Recht auf Aufrechnung,
das sie in Bezug auf diese hat – – –

– Instrumente oder Fonds.

– Verglichen mit den Privatkunden sind die Berichts Praktiken des Unternehmens in Bezug auf die Auftragsausführung und die Portfoliomanagement-Dienstleistungen,
die Kunden im Rahmen der Professional-Klassifizierung angeboten werden, begrenzt.

– Der Professional Client muss über einschlägiges Wissen und Erfahrung in Bezug auf die Wertpapierdienstleistungen, Produktarten oder Transaktionen verfügen,
die ihm im Rahmen seiner Professional Client-Einstufung zur Verfügung gestellt werden.

– Die Gesellschaft ist daher nicht verpflichtet, dem Kunden jegliche Art von Beratungsdienstleistungen hinsichtlich der Eignung der beabsichtigten Finanzdienstleistungen oder
Produkte zu gewähren. Vorausgesetzt, der Kunde

– bittet um Finanzdienstleistungen oder Wertpapier Prüfung. Das Unternehmen erhebt nur Daten zu den Anlagezielen und seiner finanziellen Leistungsfähigkeit.

– Auf der anderen Seite muss der Kunde, sofern es sich bei der angebotenen Dienstleistung um eine Finanzberatung handelt, über die finanzielle Leistungsfähigkeit verfügen,
um den mit seinen Anlagezielen verbundenen finanziellen Risiken standhalten zu können.

Berechtigte Kontrahenten

Der berechtigte Kontrahent gilt als der sachkundige und erfahrene Anleger am Kapitalmarkt.

Das Unternehmen bietet diesen Kunden daher ein niedrigeres Schutzniveau, das nur den Empfang, die Übermittlung und die Ausführung von Aufträgen beinhaltet.
Die für den berechtigten Kontrahenten geltenden Beschränkungen lauten wie folgt:

– Das Unternehmen ist nicht verpflichtet, Informationen über das Unternehmen, die angebotenen Dienste, Ausführungsorte, die Zahlungsbedingungen des Unternehmens und andere relevante Informationen offenzulegen.

– Das Unternehmen muss dem Kunden keine Informationen über die gezahlten oder erhaltenen Provisionen oder Gebühren zur Verfügung stellen.

– Die Gesellschaft ist nicht verpflichtet, dem Kunden häufige Auftragsausführungen oder Managementberichte über seine Investitionen zu liefern.

– Das Unternehmen geht davon aus, dass der Kunde fundierte Entscheidungen über die Angemessenheit des beabsichtigten Produkts oder der gewünschten Dienstleistung treffen kann.
Daher muss die Gesellschaft keine Bewertung vornehmen

– die Eignung des spezifischen Produkts oder der Dienstleistung, die ihm angeboten wird.

– Das Unternehmen ist nicht verpflichtet, dem Kunden die beste Orderausführung in Bezug auf Schnelligkeit, Fairness und Zweckmäßigkeit zu bieten, wie dies für die beiden anderen Kunden Klassifizierungen oder
in Bezug auf seine Handelsinteressen gilt.

Services Eignungsprüfung

Damit das Unternehmen dem Kunden die am besten geeigneten Portfoliomanagement-Dienstleistungen anbieten kann, muss das Unternehmen zunächst die relevanten Informationen über das Verständnis
des Kunden hinsichtlich des Risikos einholen, das die ihm angebotenen Instrumente oder Dienstleistungen darstellen.

Wenn der Kunde die Informationen nicht bereitstellt, die das Unternehmen für erforderlich hält, behält sich das Unternehmen das Recht vor, ihm die oben genannten Dienstleistungen nicht zu erbringen.

Beurteilung der Angemessenheit der Dienstleistungen

Im Rahmen der Erbringung von anderen Wertpapierdienstleistungen als Anlageberatung verlangt die Gesellschaft, dass der Kunde Informationen über sein Wissen und seine Erfahrung in Bezug auf die angebotenen oder
beanspruchten Produkte oder Dienstleistungen bereitstellt. Hiermit wird der Angemessenheit Grad des Onlinedienstes für den Kunden bewertet. Für den Fall, dass der Kunde keine Informationen bereitstellt oder
die Gesellschaft die Informationen als nicht zufriedenstellend erachtet, oder die Gesellschaft nach den gesammelten Informationen der Auffassung ist, dass der Kunde nicht über die Kenntnisse oder
Erfahrungen verfügt, die für diesen bestimmten Wertpapierdienst oder das Instrument, die Gesellschaft, angemessen sind Dann sollte der Client entsprechend informiert werden.

Bereitstellung von reinen Ausführung Dienstleistungen

Eine primäre Wertpapierdienstleistung Die Gesellschaft bietet ihren Kunden nur die Verfahren zur Annahme, Übermittlung und Ausführung von Aufträgen mit oder ohne Nebendienstleistungen an,
die sich auf nicht komplexe Wertpapiere beziehen. Die Gesellschaft kann die oben genannten Dienstleistungen erbringen, ohne die Angemessenheit der Wertpapiere oder Dienstleistungen zu bewerten,
sofern alle folgenden Bedingungen erfüllt sind:

– Zu den Wertpapieren, die sich auf die vorhergehenden Dienstleistungen beziehen, zählen Aktien, die an einem geregelten Markt oder einem gleichwertigen Drittstaat gehandelt werden, Geldmarktpapiere,
nicht komplexe Anleihen und andere nicht komplexe finanzielle Wertpapiere.

– Der Service wird auf Wunsch des Kunden oder potenziellen Kunden bereitgestellt.

– Dem Kunden wurde bewusst gemacht, dass die Erbringung dieser Dienstleistungen nicht die Angemessenheitsprüfung der angebotenen oder beanspruchten Produkte oder Dienstleistungen beinhaltet und
dass er daher keinen Anspruch auf die sich daraus ergebenden Schutzrechte hat spezifische Wertpapierdienstleistung.

– Die Gesellschaft hält sich an ihre politischen Verpflichtungen bezüglich Interessenkonflikten.